Бизнес на банкоматах сбербанка

Содержание
  1. Самоинкассация в Сбербанке: что это такое, плюсы и минусы, условия
  2. Самоинкассация — что это за услуга
  3. Мобильная инкассация от Сбербанка
  4. Плюсы и минусы самоинкасации
  5. Условия в Сбербанке
  6. Тарифы для юридических лиц
  7. Как подключить услугу
  8. Создание шаблона
  9. Регистрация вносителя
  10. Как внести деньги через банкомат
  11. Как найти ближайший банкомат
  12. Как установить банкомат Cбербанка в магазине и на предприятии
  13. Кому и когда может потребоваться установка банкомата
  14. Условия для установки банкомата на предприятии или торговой точке
  15. Требования к месту установки
  16. Стоимость услуг монтажа
  17. Подача заявки на установку банкомата сбербанка
  18. Бланк и образец заявления
  19. Сроки, в течение которых банкомат будет установлен
  20. Потребляемая мощность банкоматов сбербанка
  21. Кто будет заниматься обслуживанием
  22. Все про Бизнес карту Сбербанка
  23. Возможности бизнес карты Сбербанк
  24. Установка лимита для корпоративной карты
  25. Бизнес карта Сбербанка для ИП
  26. Особенности бизнес карты Сбербанка для ИП
  27. Условия получения получения
  28. Как снимать наличные с бизнес карты Сбербанка
  29. Лимиты на снятие наличных с карты Сбербанк Бизнес
  30. Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанк бизнес
  31. Стоимость обслуживания карт
  32. Сбербанк Бизнес Онлайн: самоинкассация и ее особенности
  33. Особенности самоинкассации в Сбербанке
  34. Как подключиться к самоинкассации
  35. Инструкция по самоинкассации в Сбербанке
  36. Управление этой услугой через Сбербанк Бизнес Онлайн
  37. Скачать приложение Сбербанк бизнес:

Самоинкассация в Сбербанке: что это такое, плюсы и минусы, условия

Бизнес на банкоматах сбербанка

Чтобы снять часть нагрузки с бизнесменов и упростить ряд процедур, банки разработали продукт — самоинкассацию, который позволит вносить деньги на счет, когда удобно и где удобно даже без посещения банковского отделения.

Поддерживать бизнес на плаву сегодня очень сложно. Ежедневно предпринимателю и его сотрудникам приходится выполнять множество рутинных задач: поиск контрагентов, работа с отчетностью, отчисления в налоговую и многочисленные фонды, электронный документооборот, учет товара, контроль за финансовым оборотом. Список бесконечен.

Сюда же относится и инкассация, которая тоже требует времени и ответственного подхода. Предпринимателю или бухгалтеру необходимо пересчитать наличность, заполнить документы, дождаться инкассаторской машины или успеть в банк до его закрытия, дождаться очереди, заплатить комиссию за операцию внесения.

Самоинкассация — то самое решение, которое позволит забыть об этой рутине и больше времени уделить развитию бизнеса. Далее Бробанк расскажет о самоинкассации в Сбербанке — что это за услуга, в чем ее преимущество. Вы узнаете об условиях, тарифах, о том, как подключить самоинкассацию и внести деньги через банкомат.

Самоинкассация — что это за услуга

Самоинкассация — это процедура внесения наличных на расчетный счет через банкоматы. Вносить деньги можно только через устройство той банковской организации, где вы обслуживаетесь как индивидуальный предприниматель или юридическое лицо. Функцию приема наличных сегодня поддерживают большинство банкоматов.

Если говорить конкретно о Сбербанке, то услугу самоинкассации он предоставляет с 2015 года. И ее сразу одобрили корпоративные клиенты, поскольку вносить деньги через банкоматы оказалось гораздо удобнее прежнего способа инкассации выручки. Не нужно было подстраиваться под график отделения банка, рисковать не успеть внести деньги и т.д.

Кроме того, комиссия за внесение наличных через кассу у многих небольших компаний «съедала» значительную часть выручки. А кому хочется делиться своими «кровными» с банками?

В общем, для представителей МСБ самоинкассация оказалась очень удобной и выгодной услугой, которой сегодня пользуется каждый второй предприниматель (согласно отзывам на бизнес-форумах).

Самоинкассация в Сбербанке доступна всем ИП и ООО, имеющим расчетный счет в банке и пользующихся услугами расчетно-кассового обслуживания. Если деньги были внесены на счет во время операционного дня, то они будут зачислены день в день. Если вы немного припозднились и внесли их, например, ночью, ожидайте поступление на следующий день.

Мобильная инкассация от Сбербанка

Летом 2021 года ПАО «Сбербанк» совместно со своей дочкой «Эвотор» (если кто не знает, компания выпускает бюджетные онлайн-кассы Эвотор для небольших магазинов) запустило новый проект — мобильная инкассация.

В рамках проекта каждый владелец смарт-терминала Эвотор может заказывать доставку банкомата по месту осуществления деятельности, так сказать, не отходя от кассы.

Без сомнения, это крайне удобно для большинства бизнесменов, поскольку услуга позволяет вносить наличные, не уходя из торговой точки. Решение актуально вдвойне, если поблизости отсутствует банкомат (офис банка) или необходимо срочно внести выручку.

Для осуществления операции достаточно заказать мобильную инкассацию и заплатить 499 рублей. Кстати, первые 3 выезда предприниматель получит бесплатно в качестве бонуса. Если сравнивать с обычной операцией, то коммерсант платит в среднем 900 рублей за каждую инкассацию.

К преимуществам можно отнести не только экономию времени и денег. Плюсом является и отсутствие необходимости в формировании накладной, квитанции и ведомости при каждой операции, так как операция осуществляется через банкомат.

При классическом обслуживании также требуется заявление, осмотр объекта инкассаторами. Только после этого банк заключает договор и начинает оказывать услугу. В случае с мобильной инкассацией весь процесс осуществляется гораздо проще, быстрее и без лишней волокиты.

Плюсы и минусы самоинкасации

Выше мы уже упомянули про некоторые преимущества самоинкассации, сейчас разберем их чуть подробнее. Итак, к плюсам услуги можно отнести:

  • большое количество терминалов и банкоматов. Сегодня они есть даже в небольших районных центрах и поселках, а в
      крупных городах установлено буквально на каждом шагу. То есть находятся в непосредственной близости, чего не скажем об отделении банка, который может находиться на значительном расстоянии;
  • защиту денежных средств от кражи. Как вы поступите, если поймете, что опоздали в банк? Оставите выручку в кассе магазина. В случае с банкоматом вы всегда внесете деньги на расчетный счет, даже если отделение банка будет закрыто;
  • пополнение расчетного счета даже в праздники и выходные в любое время дня и ночи. Благодаря этому вы, например, не будете переживать, если вдруг придет чек от контрагента, а денег на счете для его оплаты окажется недостаточно;
  • мгновенное зачисление денежных средств (в течение нескольких секунд после завершения операции). Если подключен мобильный банк, уведомление о пополнении счета придет мгновенно;
  • отсутствие необходимости в заполнении документов, которые требуются при обычной инкассации;
  • возможность пополнения любого счета, открытого в банке (в любой валюте);
  • небольшую комиссию (значительно ниже комиссии при внесении наличных в кассе банка);
  • возможность отследить, сколько, когда и кем было внесено средств. Данные доступны в личном кабинете в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

К минусам можно отнести только наличие комиссии в размере 0,3-0,5% от вносимой суммы. Она списывается при зачислении. Если вам нужна конкретная сумма на счете (например, для перевода контрагенту), высчитайте, сколько еще нужно внести сверх суммы, иначе за вычетом комиссии количество наличности, зачисленной на счет, будет меньше.

Условия в Сбербанке

Условия предоставления самоинкассации в Сбербанке:

  • воспользоваться услугой можно только после открытия расчетного счета и заключения договора РКО;
  • для внесения денег через банкомат необходимо получить логин и пароль, с помощью которого вы сможете войти в систему (получить его можно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн»);
  • единоразовая сумма для пополнения — 100 000 рублей, максимальное количество принимаемых купюр для устройств старого образца — 40, новых банкоматов — 200;
  • банкоматы принимают только банкноты, пополнить счет монетами не получится;
  • банкомат не выдает сдачи, и вся принятая сумма будет зачислена на счет;
  • внести деньги можно только на счет, открытый в Сбербанке.

Это основные условия самоинкассации. Чтобы получить подробную информацию, свяжитесь с менеджером отдела по обслуживанию юридических лиц.

Тарифы для юридических лиц

Самоинкассация, а также инкассация доступны для ИП и юридических лиц на следующих тарифах Сбербанка:

  • «Минимальный +». Абонентская плата в месяц — 1100 рублей. Через устройства самообслуживания можно вносить на счет до 30 000 в месяц
  • «Минимальный». Стоимость — 2100 рублей в месяц. Лимит — 50 000 рублей.
  • «Базис+». Стоимость — 2400 рублей в месяц. Лимит — 100 000 рублей.
  • «Актив+». Стоимость — 3000 рублей в месяц. Лимит — 100 000 рублей.
  • «Базис». Стоимость — 3700 рублей в месяц. Лимит — 80 000 рублей.
  • «Актив». Стоимость — 3 800 рублей в месяц. Лимит — 300 000 рублей.
  • «Оптима». Стоимость — 4800 рублей в месяц. Лимит — 150 000 рублей.

Кроме того, пакетные решения включают в себя переводы между расчетными счетами ЮЛ — от 5 до 30 бесплатных операций в зависимости от тарифа.

Как подключить услугу

Подключить услугу можно самостоятельно при условии, что у вас уже открыт счет и действует один из вышеперечисленных тарифных планов. Процедура осуществляется в личном кабинете в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

С его помощью вы сможете:

  • контролировать зачисление денежных средств на расчетный счет компании;
  • создавать индивидуальные шаблоны под конкретную торговую точку и тип выручки;
  • регистрировать сотрудников, которые будет отвечать за самоинкассацию, и генерировать для них логин и пароль.

Подключение и настройка самоинкассации в Сбербанке доступна в разделе «Продукты и услуги». Там вы сможете работать в трех подразделах: «Вносители» (сотрудники, которые могут вносить деньги на счет), «Шаблоны» и «Журнал операций» (в нем вы можете просматривать всю необходимую информацию о том, сколько была внесено средств, когда и каким вносителем).

Чтобы операция самоинкассации стала доступной, необходимо для начала сформировать и сохранить шаблон, а затем сохранить вносителя.

Создание шаблона

Чтобы создать шаблон, выполните следующие действия:

  1. Откройте раздел «Продукты и услуги», выберите Самоинкассацию и перейдите на вкладку «Шаблоны». На панели инструментов нажмите «Добавить шаблон».
  2. Заполните форму создания шаблона и нажмите кнопку «Подтвердить». Необходимо будет указать следующий информацию: название (оно будет отображаться на экране банкомата, если шаблонов будет несколько, вы увидите меню выбора шаблона), счет зачисления (сюда поступят вносимые средства), назначение (эта информация будет добавлена к стандартному тексту в платежном поручении), кассовые символы (этот перечень кассовых символов отобразится на экране банкомата после выбора шаблона).
  3. Подпишите шаблон. Для этого в списке шаблонов выберите нужный. В открывшемся подсписке нажмите кнопку «Подписать». Введите СМС-код, полученный в СМС-сообщении, в специальном поле и нажмите «стрелочку».

Все — шаблон сохранен.

Регистрация вносителя

Сохранив шаблон, перейдите во вкладку «Вносители» и выполните следующее:

  1. На панели инструментов нажмите «Добавить вносителя».
  2. Заполните форму, указав ФИО, должность, полномочия, данные паспорта, номер мобильного телефона. Добавьте шаблон из тех, что были созданы ранее, и дайте согласие на обработку информации. Подтвердите добавление вносителя.
  3. Подпишите карточку. Для этого вновь войдите в нее и кликните «Получить код». Он придет в СМС. Введите в специальное поле и нажмите на «стрелочку».
  4. Зарегистрированный сотрудник получит логин и пароль для совершения операций самоинкассации в sms-сообщении. Логин можно посмотреть в разделе «Продукты и услуги» → «Самоинкассация» → «Вносители» в поле «Логин».

Информацию о вносителе можно изменить в любое время, так же как и заблокировать доступ. Если сотрудник забудет пароль или вдруг данные для входа потеряют конфиденциальность, вы сможете получить новую связку логин-пароль в личном кабинете. Достаточно открыть карточку сотрудника и кликнуть «Новый пароль». Сгенерированный код мгновенно придет на телефон вносителю.

Преимущества самоинкассации в Сбербанке для владельца бизнеса:

  • отсутствует риск внести деньги на чужой счет;
  • при приеме купюр терминал выдает на экран данные о том, сколько банкнот и какого номинала вы внесли;
  • чек всегда будет доступен в разделе «Журнал операций», поэтому можно не переживать, если банкомат не выдаст его;
  • даже в случае технических сбоев деньги зачисляются не позднее 4 часов.

Для сотрудников и руководителя:

  • не нужно посещать офис банка для регистрации новых носителей, их блокировки или продления полномочий;
  • вноситель зачисляет счета только на определенный счет, который указан в прикрепленном к его карточке шаблоне;
  • данные о внесенных деньгах можно выгрузить в виде таблицы Excel (для отчета, например);
  • быстрая отправка пароля, если сотрудник его забыл.

Как внести деньги через банкомат

Для внесения денег на счет через банкомат с помощью логина и пароля выполните следующее:

  1. Выберите «Прочие услуги».
  2. Кликните «Самоинкассация по логину и паролю».
  3. Введите логин и кликните «Далее».
  4. Введите пароль — «Далее».
  5. Введите реквизиты — «Далее».
  6. Выберите шаблон — «Далее».
  7. Укажите сумму и внесите деньги через купюроприемник.

Услуга самоинкассации по коду будет доступна с 1 января 2021 года. Для внесения денег на счет выполните следующее:

  1. Выберите «Прочие услуги».
  2. Нажмите «Самоинкассация по коду».
  3. Введите идентификационный код (его можно получить в банке).
  4. Выберите счет для зачисления денег.
  5. Подтвердите согласие с условиями осуществления платежа.
  6. Выберите источник взноса (выручка от продажи товаров, услуг, налогов, займов, операций с недвижимостью и т.д.).
  7. Проверьте реквизиты организации.
  8. Внесите купюры и нажмите «Оплатить».

Если в процессе возникли проблемы или деньги долго не зачисляются на счет, свяжитесь со специалистами по телефону 8 (800) 555-10-25. Если банкомат неверно посчитал купюру, позвоните по бесплатному номеру 0321 и подробно опишите ситуацию. В случае подтверждения этого факта деньги будут возвращены через кассу банка.

Как найти ближайший банкомат

Найти ближайшее отделение банка или банкомат (терминал) можно в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Для этого:

  1. Перейдите на страницу «Отделения и банкоматы».
  2. Кликните по вкладке «Банкоматы и терминалы», галочкой отметьте «Самоинкассация».
  3. В поле поиска введите свой адрес и система покажет все расположенные рядом банкоматы.

Таким образом вы сможете быстро узнать адреса терминалов Сбербанка в Москве и любом другом городе для осуществления самоинкассации.

Итак, теперь вы знаете, что такое самоинкассация и как с помощью этой услуги облегчить и ускорить процесс внесения выручки. Для получения подробностей свяжитесь со специалистом по бесплатному телефону 8 (800) 555-57-77.

Об авторе

Татьяна Николаева Диплом Шахунского агропромышленного техникума по специальности “Экономика и бухгалтерский учет”. Также получала образование в экономическом факультете Московского гуманитарно-экономического университета (МГЭИ). Татьяна более 4х лет проработала в Россельхозбанке на должности “Менеджер по работе с клиентами”. nikolaeva@brobank.ru

Эта статья полезная?

Источник: https://brobank.ru/sberbank-samoinkasaciya/

Как установить банкомат Cбербанка в магазине и на предприятии

Бизнес на банкоматах сбербанка

Банкомат — сложное техническое устройство, с помощью которого держатели карт могут снимать наличные, переводить или вкладывать денежные средства. Многие владельцы помещений интересуются, как поставить банкомат сбербанка у себя в магазине.

Кому и когда может потребоваться установка банкомата

Установить устройство способна любая фирма или ИП. Заявка на аренду подается через интернет, но с сотрудником банка все же придется встретиться. Ограничений по сферам деятельности не существует.

Устройство можно вмонтировать как в продовольственном магазине, так и в парикмахерских или бизнес-центрах. Также в административных зданиях, предоставляющих услуги населению, ТЦ. Крупные организации могут устанавливать банкоматы для собственных работников при условии, что те получают зарплату на карту банка.

АТМ часто можно увидеть в магазинах. Устройства устанавливаются как внутри помещения, так и снаружи.

Условия для установки банкомата на предприятии или торговой точке

Перед там, как установить банкомат сбербанка в магазин, следует изучить условия для монтажа. Главное условие для фиксации  — соответствие техническим нормам и нахождение объекта под охраной спец. служб. Условия установки банкомата сбербанка в магазине:

  1. Помещение, предназначенное для монтажа АТМ, нужно выбирать подходящего размера. Требуется предоставить свободный доступ к устройству для клиентов.
  2. Рекомендуется подключать банкомат с тем условием, что с ним часто будут работать инкассаторы и иные сотрудники финансовой организации. Доступ должен быть максимально свободный.
  3. Место фиксации должно соответствовать противопожарным нормам (электрика должна работать корректно, в отделке помещения должны отсутствовать горючие материалы).
  4. На предприятии должно быть напольное покрытие, позволяющее без труда зафиксировать банкомат.

Важно! Обеспечьте безопасность устройства.

Этот пункт следует особенно принять во внимание при подключении АТМ в маленьких магазинах и торговых точках в поселках. В таких местах очень часто орудуют злоумышленники, поэтому очень нужно защитить средства, хранящиеся в устройстве самообслуживания.

Еще одним условием монтажа является наличие надежного крепления. Устройство должно быть закреплено так, чтобы его нельзя было демонтировать без помощи спец. инструментов. Следует устанавливать окружающую температуру,  оптимальную для корректной работы АТМ. Следует учитывать скорость перепада температур.

Требования к месту установки

Выбор конкретной площадки зависит от руководителя предприятия или магазина. Банковские учреждения хоть и устанавливают небольшие ограничения, но они не слишком серьезны. В банках под АТМ часто отводят ниши, в которые монтируются банкоматы.

Однако не каждая компания (особенно владельцы малого бизнеса) может себе такое позволить. Установка банкомата сбербанка на территории организации должна соответствовать следующим требованиям:

  1. В месте фиксации должен отсутствовать доступ к автотранспорту. Например, монтаж АТМ напротив входа в здание запрещен. Эти требования выдвинуты из-за соображений безопасности: чтобы злоумышленники не смогли произвести демонтаж с помощью авто.
  2. В магазине должен быть выровненный пол и стены. Проводка, с помощью которой будет функционировать банкомат, должна быть высшего качества.
  3. Важно! АТМ довольно увесисты, поэтому пол должен выдерживать массу до 900 кг.
  4. Соблюдать меры безопасности. Желательно подключать банкомат на видном месте. Он должен быть в поле наблюдения хотя бы у 1 из охранников, либо попадать в угол обзора камер наблюдения. Если точка неохраняемая, то следует установить дополнительные меры безопасности.

Стоимость услуг монтажа

Перед тем, как установить банкомат сбербанка на предприятии, требуется узнать стоимость услуг монтажа. Фиксированная цена на монтаж банкомата отсутствует. Цены варьируются в пределах 10 — 25 тысяч рублей. Стоимость зависит от некоторых факторов:

  • выбранная комлектация АТМ;
  • места монтажа;
  • сложности фиксации оборудования;
  • наличия или отсутствия доп. работ (сигнализации/ видеокамеры);
  • стоимость работы монтажника.

Поэтому конкретную цену может назвать только специалист при осмотре места установки. Рекомендуется тщательно выбирать мастеров для монтажа, а также не скупиться на комплектующих. Экономия в будущем отрицательно скажется на работе устройства.

Подача заявки на установку банкомата сбербанка

Заявка на установку банкомата сбербанка необходима для проведения монтажных работ на предприятии. Владельцу рекомендуется лично посетить офис банковского учреждения и проинформировать сотрудников.

Заявку можно разместить дистанционно. Это более удобный способ, позволяющий сэкономить личное время. Чтобы подать заявку, у владельца должен быть компьютер с доступом в сеть. Также подойдет планшет или смартфон.

Заявителю следует посетить официальный сайт банка и кликнуть на соответствующий раздел. Перед клиентом откроется форма, все поля которой, обязательны для заполнения. Банковская организация потребует заполнение следующей информации:

  1. Выбрать раздел. В новом окне следует выбрать подраздел «Установка банкомата».
  2. Ввести точный адрес будущего местонахождения АТМ. Требуется уточнить название поселка, улицы, номер дома помещения, где будет произведен монтаж. Помимо точного адреса следует указать точные размеры здания (долгота и ширина).
  3. Предоставить информацию о магазине или предприятии. После указания точного адреса, придется написать данные торговой точки: ИНН, полное наименование. Также нужно поставить галочку, ответив на вопрос, является ли точка клиентом банка.
  4. Подробные контактные данные. В этом поле следует написать информацию о лице, которое отвечает за сотрудничество с фин. организацией со стороны предприятия, должность, занимаемую лицом, номер мобильного и адрес e-mail.

Дополнительная информация указывается в специальном поле. После внесения данных следует дать согласия на проверку информации и кликнуть по клавише «Отправить». Форма будет рассматриваться в течение нескольких дней. Решение придет в виде звонка сотрудника банка. Звонок поступит на номер мобильного, указанный в заявке.

Если клиент предоставил всю необходимую информацию, но ответа так и не последовало, рекомендуется приехать в любое отделение фин.организации и уточнить напрямую стадию обработки заявления.

Бланк и образец заявления

Поставить банкомат сбербанка на торговую точку можно, написав предварительно заявление.  В теле письма указываем: просьбу о рассмотрении возможности монтажа АТМ для компании (полное юридическое название фирмы) по адресу (фактический адрес установки). Образца заявления не существует, оно пишется в произвольной форме.

Далее можно следовать шаблону: «Гарантируем:

  • предоставить корректно работающую розетку с заземлением;
  • температуру воздуха на предприятии, соответствующую общепринятым нормам (от +15 до +30 градусов в любое время года), а также защиту от прямого воздействия солнечных лучей.
  • возможность надежного крепления к полу».

Ниже пишем режим работы торговой точки и доступа сотрудников или клиентов к АТМ. Указываем время, в течение которого объект будет находиться под охраной. Заявление рекомендуется закончить информацией с предоставлением контактных данных: Ф. И. О, номера мобильного, адреса e-mail. Не забудьте поставить дату написания заявления, подпись.

Так как заявление оформляется в свободной форме или вовсе направляется форма онлайн, конкретного бланка на установку АТМ в настоящее время не существует.

Сроки, в течение которых банкомат будет установлен

Заявка рассматривается в течение нескольких дней. Далее оборудование привозится на предприятие или торговую точку. АТМ монтируется, подключается к сети и тестируется в течение нескольких часов.

После проделанных манипуляций банкомату присваивается наименование помещения, в котором он установлен. После окончания работ устройством могут пользоваться клиенты.

Важно! На время фиксации АТМ предприятие рекомендуется закрыть.

Если банкомат в будущем требуется переместить или демонтировать, следует подать повторную заявку на сайте банка или в отделении.

Потребляемая мощность банкоматов сбербанка

Мощность банкомата колеблется в пределах 50-350 Вт. Она зависит от выполняемых функций. Если клиент устанавливает банкомат для снятия денег и  выдачи, то он будет потреблять больше энергии.

Причины в данном случае просты: такое устройство больше по размеру, в нем расположены дополнительные отсеки для приема и пересчета купюр. Таким образом, требуется дополнительное освещение и несколько мониторов. В таком случае банкомат будет потреблять 350 Ватт во время работы.

Сэкономить ваты можно с помощью установки ЖК монитора: он потребляет меньше Вт, в отличие от ЭЛТ. Также, потребляемая мощность банкомата зависит от его защищенности: если устройство оснащено камерой видеозаписи, то оно будет тратить больше электричества. В этом случае внутрь АТМ монтируется не только камера, но и доп. системный блок, который позволит работать банкомату даже при поломке.

Кто будет заниматься обслуживанием

Обслуживанием банкоматов Сбербанк занимается самостоятельно. В финансовой организации существуют специальные подразделения по внешнему и техническому обслуживанию.

Банк ищет сертифицированных специалистов или проводит доп. обучение имеющихся сотрудников. Так действуют многие крупные и средние банки, у которых развита широкая терманальная сеть в некоторых регионах. Организации поменьше обращаются к специальным сервисным компаниям.

Источник: https://sbank.online/other/hochu-postavit-bankomat-sberbanka-v-magazin/

Все про Бизнес карту Сбербанка

Бизнес на банкоматах сбербанка

Сбербанк позволяет предпринимателям эффективно вести бизнес, используя современные банковские технологии и продукты. Предлагая оформить бизнес-карту, финансово-кредитная организация тем самым дает возможность: иметь удобный инструмент для регулярных платежей, производить закупки по сниженным ценам, облегчить работу бухгалтеру, оптимизировать бизнес-процессы.

  1. Что такое бизнес карта Сбербанка?
  2. Как оформить бизнес карту для ИП?
  3. Как пользоваться картой?
  4. Возможности бизнес карты Сбербанк
  5. Как перевести деньги с бизнес карты?
  6. Снятие наличных с бизнес карты Сбербанка
  7. Тарифы и условия обслуживания
  8. Кэшбэк бизнес карты Сбербанк
  9. Установка лимита для корпоративной карты

Расскажем, какие шаги нужно сделать, чтобы стать обладателем корпоративной карты, предоставляющей максимум преимуществ владельцу бизнеса и его сотрудникам.

Корпоративная бизнес карта вне зависимости от того, какие средства на ней находятся – собственные держателя или заемные в банке, позволяет прежде всего:

  • иметь постоянно доступ к деньгам;
  • производить безналичные расчеты без взимания комиссий;
  • оплачивать командировочные, хозяйственные и представительские расходы;
  • расплачиваться с поставщиками;
  • осуществлять контроль операций и формировать отчетность с использованием дистанционных каналов;
  • зарабатывать на покупках.

Получив корпоративную карту от Сбербанка можно не зависеть от режима работы кредитных учреждений и собственной бухгалтерии. Приобретать товары можно в стационарных торговых точках и интернет-магазинах по всему миру в любой валюте.

Сбербанк предлагает бизнес карту дебетовую и кредитную разных форматов. Особенности (плюсы и минусы) расчетных продуктов отражены в таблице:

УсловияДебетовая бизнес-картаКредитная бизнес-картаПремиальная Visa Platinum BusinessПремиальная Mastercard PreferredМоментальная бизнес-картаЦифровая бизнес-карта
Доступ к деньгам на расчетном счетеВ режиме 24/7
Стоимость ежегодного обслуживания (руб.)250025007000700001000
Лимит бизнес-картБез ограниченияМаксимум 5 карт к одному счетуНе более 2 карт к одному счету: Visa и Mastercard
Лимит выдачи наличных (сутки)170000 рублей500000 рублей50000 рублейНе предусмотрено
3000 долл. США
2600 евро
Лимит выдачи (месяц)5000000 рублей15000000 рублей500000 рублей
Комиссия за выдачу наличных в пределах лимита07 процентов от суммы снятия, минимум 300 рублей000
Лимит на внесение наличныхБез ограничений
Мобильный банк в месяц60 рублей60 рублейБесплатноБесплатно60 рублей60 рублей
Возможность оплаты покупок в интернетеДля оплаты в интернете потребуется:• ввести номер карты, срок действия, код безопасности;• подключить мобильный СМС-банк от Сбербанка
Дополнительные привилегииМинимальные расходыКредитный лимит до 1000000 рублейБесплатное посещение бизнес-зала. Плата за посещение гостя списывается со счета бизнес-картыМгновенный выпуск и бесплатное обслуживаниеКарта без пластика с полноценным функционалом

Руководитель или официально уполномоченное лицо может выбрать способ подачи заявки на выпуск бизнес-карты Сбербанка:

  • обратиться к менеджеру в отделение банка, с которым заключен договор расчетно-кассового обслуживания;
  • заполнить форму заявки, находящуюся в свободном доступе на официальном сайте sberbank.ru;
  • оформить карту через дистанционный автоматизированный сервис “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

В заявке требуется указать минимальное количество данных:

  • фамилию и имя контактного лица;
  • адрес местонахождения организации;
  • номер телефона для связи;
  • официальное название компании;
  • индивидуальный номер налогоплательщика.

Обязательно нужно познакомиться с условиями на передачу персональных данных и предоставить согласие. В любой момент согласие может быть отозвано путем отправки письменного уведомления.

Чтобы получить кредитную бизнес карту индивидуальному предпринимателю, необходимо соответствовать определенным требованиям:

  • Осуществлять предпринимательскую деятельность в течение не менее, чем 12-месячного срока.
  • Получать за календарный год от реализованных товаров и услуг сумму не более 400 миллионов рублей.
  • Не иметь на момент подачи заявки на оформление ограничений со стороны налоговой инспекции.

После того, как карта будет получена в отделении банка лично руководителем по паспорту или бухгалтером, которому выдана нотариально заверенная доверенность. Требуется:

  • Пополнить баланс карты.
  • Произвести активацию пластика:
    • через сотрудника банка;
    • путем выполнения запроса на операцию в автоматизированном терминале.

Но можно подождать сутки, чтобы карта для ведения бизнеса была активирована автоматически.

По большому счету, использование бизнес-карты не многим отличается от привычной процедуры обращения с платежными картами:

  • Управление деньгами и операциями через сервис интернет-банкинга “Сбербанк Бизнес Онлайн” осуществляется уполномоченными лицами посредством ввода логина и пароля. Документальным подтверждением расходов считаются:
    • чек, выданный кассиром или терминалом;
    • накладная на приобретенные товарно-материальные ценности.
  • Снять деньги в пределах установленного лимита можно, как и с любой другой карты Сбербанка, в:
    • кассе отделения при предъявлении паспорта;
    • банкомате при наличии карты и вводе PIN-кода.

Стоит учитывать, что при обналичивании денег с карты, будет взиматься комиссионный сбор. Но процент будет существенно ниже, чем при использовании чековой книжки, позволяющей снимать требуемую сумму со счета.

  • Пополнение баланса:
    • наличными может производиться через банкомат или кассу Сбербанка. Никаких ограничений по суммам пополнения не существует;
    • безналичным переводом с расчетного счета компании через личный кабинет “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

Важно понимать, что в системе дистанционного сервиса для юридических лиц и предпринимателей перевести деньги только по номеру карты или мобильного телефона не получится – все поля платежного поручения потребуется заполнить и подписать электронной подписью.

Возможности бизнес карты Сбербанк

Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:

  • Пользоваться ее ресурсом вправе руководитель и сотрудники в любое время, вне зависимости от собственного местонахождения в момент оплаты.
  • Оплата будет производиться без необходимости обращения в бухгалтерию.
  • Предоставляется возможность регулировать траты, путем установки необходимых лимитов.
  • Использовать бизнес-карту можно для оплаты любых расходов начиная с приобретения канцелярских товаров и оплаты командировочных расходов, заканчивая покупкой дорогостоящего оборудования и организацией официальных приемов.
  • Пользоваться картой за границей, производя оплату и снимая наличные.
  • Производить бесконтактную оплату с мобильного телефона даже при отсутствии физического носителя, используя мобильное приложение или сервисы электронных платежей Pay.

Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.

Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.

При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.

Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.

Осуществить перевод денег в рамках перераспределения лимита средств, с баланса одной бизнес-карты на баланс другой бизнес-карты принадлежащих одному предприятию, через интернет-банкинг просто:

  • Заходите в личный кабинет системы “Клиент Банк юридических лиц”.
  • Переводите деньги с дебетового счета на расчетный.
  • Пополняете баланс бизнес-карты с расчетного счета.

Возможно перевести деньги, выделенные на хозяйственные расходы, обратно с корпоративной карты на расчетный счет.

Недоступны операции перевода с бизнес-карты:

  • на личную карту руководителя или любого сотрудника;
  • на бизнес-карту другой компании.

ИП вправе совершать бесплатно переводы денег на счета, принадлежащие физическим лицам, в размере не превышающим 150000 рублей в месяц. С юридического лица за подобную операцию взимается комиссия в размере 0,5 процента.

Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:

  • дебетовых – бесплатно;
  • кредитных – со взиманием платы за обслуживание в размере 7 процентов, минимум 300 рублей.

Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:

  • обратиться в Сбербанк по телефонной и факсовой связи;
  • получить деньги;
  • заплатить комиссию в размере 6000 рублей.

Экстренная выдача наличных средств международной платежной системы возможна при балансе не менее 5000 американских долларов.

Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.

Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.

Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.

Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.

Держатели карт получают значительные привилегии:

  • Подключение к программе “Бизнес-кешбэк” позволяет при использовании карты в привычном режиме получать бонусные баллы в размере:
    • 0,5 процента на карты, ресурсом которых являются деньги предприятия;
    • 1 процент на карты, ресурсом которых являются заемные в банке деньги.

При достижении 3000 баллов обменивать их аналогичное количество российских рублей.

  • Присоединение к программе для профессиональных клиентов “Лента ПРО” позволяет:
    • экономить до 9 процентов на закупках;
    • обслуживаться оперативно на специальных кассах;
    • получать дополнительные скидки.

  • Получение дополнительных 10 процентов от суммы за пополнение баланса рекламного кабинета в социальной сети ВКонтакте с помощью карт Мастеркард-бизнес.
  • Экономию на покупке топлива при использовании сервиса Яндекс. Навигатор.
  • Участие в проекте от Gett предполагают скидку в 20 процентов на поездки в такси.
  • Дополнительные скидки и специальные предложения от платежных систем Mastercard и Visa.
  • Выгодные предложения в магазинах Duty Free н территории Международного аэропорта Шереметьево.

Установка лимита для корпоративной карты

Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.

Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.

Уполномоченный представитель организации – клиента Сбербанка должен, учитывая максимальный размер ограничения, установленный Сбербанком, установить собственный лимит, связанный с:

  • Получением наличных денег по карте:
  • Совершением безналичных операций в торговых и сервисных сетях, по безналичным переводам:
  • Общим лимитом на совершение любых операций по корпоративной карте ежемесячно.

Если руководитель организации не установит значение лимита, то держатель карты будет вправе использовать максимальные лимиты по бизнес карте:

  • снимать с карты ежемесячно до 5 миллионов рублей;
  • снимать с карты ежесуточно до 170 тысяч рублей.

Неоспоримо, что такой продукт, как бизнес карты – удобный, эффективный и выгодный расчетный инструмент, позволяющий получать высококлассный сервис, упростить расходы, экономить за счет специальных предложений. Важно не забывать устанавливать своевременно ограничения и блокировать карты уволенных сотрудников.

Источник: https://www.Sravni.ru/banki/info/biznes-karta-sberbanka/

Бизнес карта Сбербанка для ИП

Бизнес на банкоматах сбербанка

Бизнес карта Сбербанк имеет свои ограничения – она не подходит для переводов физическим лицам, сохранив функции пополнения и обналичивания.

При выпуске важно определить подходящий тариф, исходя из подключенного пакета приложения Бизнес-Онлайн.

Особенности бизнес карты Сбербанка для ИП

Для удобства расчетов организации и предприниматели организуют выпуск пластиковой карты, рассчитанной для удобного контроля расходных операций. Позволяя обеспечивать финансирование сотрудников дистанционно, владельцу бизнеса и должностным лицам видны все операции по карточке.

Для многих клиентов, зарегистрированных в системе онлайн, бизнес карта Сбербанка служит способом финансировать своих сотрудников, направляющихся в поездки. Достаточно выдать пластик с привязкой ко счету организации перед отъездом и установить лимит снятия.

Однако, предназначение карточки гораздо шире:

  • Расчеты с поставщиками, оплата заказанных услуг.
  • Распоряжение и контроль операций, совершаемых без снятия наличность (это могут быть любые расходные операции, хознужды, регулярные взносы)
  • Оплата расходов работников, откомандированных в удаленное место.

Корпоративная карточка позволяет пользоваться всеми опциями, предусмотренными приложением Сбербанк Бизнес Онлайн, поэтому многие бизнесмены предпочитают иметь в наличии данный вид пластика, заказывая выпуск вместе с подписанием договора об обслуживании счета.

Причины популярности бизнес пластика обусловлены следующими обстоятельствами:

  1. Бизнесмен вправе назначить лиц, уполномоченных пользоваться пластиком в пределах лимита, устанавливаемого персонально.
  2. Пластик рассчитан на свободное использования для оплаты расходов в командировках по всей стране и за ее пределами, избавляя от выдачи наличности и предъявления чеков для финансовой отчетности.
  3. По карточке оплачивают закупаемые товары, расходные материалы, комплектующие, не требуя дополнительных бухгалтерских документов.
  4. Для пополнения подходит любой удобный способ: безналичным перечислением или через банковский терминал.
  5. Использование пластика предусматривает меньший объем отчетности и наглядность всех производимых операций дистанционно, из личного кабинета.
  6. Любая транзакция, совершаемая по карте, видна руководителю или владельцу бизнеса.

Условия получения получения

Услуга выпуска доступна для всех клиентов, подключивших приложение и имеющих расчетный счет. При нажатии ссылки на выпуск система перенаправит пользователя на страницу авторизации в личном кабинете.

При отсутствии регистрации, предстоит для начала открыть расчетный счет и заключить договор РКО.

Так как использование Бизнес-приложения сулит больше выгоды, чем расходов для предпринимателя, многие предпочитают выбрать предварительную регистрацию в системе как путь к получению корпоративного пластика.

Карта Сбербанка для бизнеса оформляется в несколько кликов, с заполнением важной информации о выпуске и последующем использовании пластика:

  1. Число выпускаемых карточек.
  2. Информация о лицах, получающих доступ к средствам на карточном счету.
  3. Выбор счета, с которым будет связан пластик.
  4. Выбор платежной системы из наиболее востребованных по всему миру – Виза или Мастеркард.
  5. Далее уполномоченный пользователь устанавливает лимиты по карточкам (по каждой карте – индивидуально).
  6. Готовые карточки получают в отделении банка (уведомление о возможности забрать пластик получают по электронной почте).

Местом выдачи является то отделение, где был подписан договор о РКО.

Как снимать наличные с бизнес карты Сбербанка

Никаких особых различий в процедуре обналичивания корпоративной карточки не имеется. Для получения наличных нужен банкомат Сбербанка или сторонней финансовой организации.

Основным отличием от стандартной пластиковой карточки является наличие двухуровневых ограничений.

Лимиты на снятие наличных с карты Сбербанк Бизнес

  1. Лимиты, установленные эмитентом по данному типу пластика, не более 170 тысяч рублей за сутки, или не более 5 млн рублей ежемесячно.
  2. Ограничение списаний по конкретному держателю карты индивидуально (точные границы определяет пользователь системы Бизнес Онлайн, руководитель организации).

Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанк бизнес

Вторым отличием является взимание комиссии при выдаче налички:

  • через банкомат эмитента (сбербанка) – 1,4% от суммы;
  • в стороннем банке – 3,0%.

Необходимо закладывать в расходы по карте процент за обналичивание, при установлении лимита в индивидуальном порядке.

Стоимость обслуживания карт

Карты для бизнес-процессов выпускаются и действуют бесплатно, в течение 1 года использования тарифа «Легкий старт». В остальных случаях, работа с карточкой влечет за собой расходы на обслуживание – по 2,5 тысячи по каждому из тарифов.

Руководителю организации нужно помнить, что любая операция, выполняемая юрлицом, требует оплаты – либо в рамках оплаченного пакета, либо по видам исполняемых распоряжений:

  • зачисление средств на карточный счет — 0,3% от величины суммы;
  • обналичивание 1,4-3,0% (в зависимости от принадлежности выбранного банкомата).
  • Оповещение обо всех операциях по карточке – 60 рублей ежемесячно.

Эмиссия корпоративного пластика – оптимальное решение для ИП и представителей малого бизнеса, когда важно правильно организовать финансовый процесс с минимальными расходами и высокой эффективностью.

( 7 среднее 3.86 из 5 )

Источник: https://sberbank-biznes-onlayn.ru/biznes-karta

Сбербанк Бизнес Онлайн: самоинкассация и ее особенности

Бизнес на банкоматах сбербанка

Самоинкассация – это банковская операция, с помощью которой корпоративные клиенты посредством банкомата переводят вырученные средства на свой счет. Сделать это можно при помощи банковской карты. Преимущества этой операции следующие:

  • легкая сдача выручки;

  • круглосуточный доступ к терминалам и банкоматам;

  • быстрое зачисление денег на счета;

  • не нужно заполнять накладные и ведомости;

  • управление средствами с помощью онлайн-банкинга;

  • уменьшение расходов фирмы.

Эту услугу сегодня активно продвигает Сбербанк. Пользоваться ею можно с помощью программы Сбербанк Бизнес Онлайн. Комиссия за самоинкассацию в Сбербанке разная. На нее влияют следующие факторы:

  • ежемесячный размер выручки;

  • количество карт с функцией пополнения;

  • количество банкоматов, находящихся на территории организации.

Несмотря на все эти нюансы, самоинкассация от Сбербанка является выгодной услугой, которая существенно экономит деньги организации.

Особенности самоинкассации в Сбербанке

В Сбербанке самоинкассацию проводят через собственные терминалы, которые за один раз принимают до 200 банкнот.

Удобно и то, что доступ к терминалам и банкоматам этого банка – круглосуточный. Данная операция является безопасной, так как для авторизации пользователя придется ввести пароль и логин.

Самоинкассация в Сбербанке осуществляется на следующих условиях:

  • деньги можно вносить только на счет Сбербанка;

  • в старом банкомате одновременно принимается 40 купюр, в банкомате нового типа – до 200 банкнот за раз;

  • можно пользоваться картой самоинкассации;

  • зачисление средств происходит в течение 3 часов;

  • сдачу получить обратно нельзя;

  • устройство берет только купюры, но не монеты.

Зачислять торговую выручку через банкомат Сбербанка можно и днем, и ночью. За услугу «самоинкассация» главный банк страны берет комиссию, равную 0,3% от суммы. В разных городах и регионах ее размер может меняться. Для организаций и индивидуальных предпринимателей стоимость определяется индивидуально.

Как подключиться к самоинкассации

Чтобы подключить самоинкассацию в Сбербанке, клиенту придется приехать в офис Сбербанка и попросить идентификационный код. С помощью него можно будет вносить средства на счет. Вот последовательность действий:

  • нужно открыть счет в Сбербанке;

  • получить специальный код;

  • заключить договор на обслуживание;

  • запросить список устройств для совершения этой операции.

За клиентом будет закреплён личный менеджер, который поможет при любых возникших трудностях.

Инструкция по самоинкассации в Сбербанке

Мы подготовили для вас инструкцию, с помощью которой можно произвести самоинкассацию самостоятельно в самые короткие сроки:

  • найдите ближайший банкомат Сбербанка;

  • в меню нужно выбрать «другие услуги» – «самоинкассация»;

  • авторизуйтесь по логину и паролю;

  • найдите шаблон для внесения средств;

  • обратите внимание на корректность реквизитов;

  • укажите название источника внесения средств на счет;

  • поместите купюры в устройство;

  • возьмите чек, подтверждающий операцию.

Для своего спокойствия вы можете позвонить по телефону 8-800-555-10-25 и узнать, зачислились ли деньги.

Управление этой услугой через Сбербанк Бизнес Онлайн

Управлять самоинкассацией можно и через приложение Сбербанк Бизнес Онлайн. В этой программе можно производить следующие действия:

  • контролировать денежные средства компании;

  • узнавать, кто и когда внес средства на расчетные счета;

  • создавать шаблоны для систематических переводов;

  • регистрировать в системе работников, которые будут вносить деньги.

Зайти в Сбербанк Бизнес Онлайн можно только с помощью логина и пароля. Если у пользователя возникнут какие-то проблемы с программой, то всегда можно позвонить в службу поддержки.

Скачать приложение Сбербанк бизнес:

Для iPhone и Apple Watch

Приложение для iPad

Приложение для Android

Для Windows и Windows Phone

Источник: https://sberbank-business.com/samoinkassats-iya-cherez-bankomat-sberbanka/

Ваш закон
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: