Документы на налоговый вычет за покупку квартиры новосибирск

Содержание
  1. Как получить налоговый вычет в Новосибирске в 2021: за квартиру, обучение, медицину и др
  2. Виды вычетов
  3. Имущественные вычеты
  4. Список документов
  5. Социальные вычеты
  6. Стандартные вычеты
  7. Профессиональные вычеты
  8. Адреса
  9. Адреса ФНС
  10. Запись на прием онлайн
  11. Сроки
  12. Документы для налогового вычета на квартиру: список, образцы
  13. Что такое налоговый вычет на квартиру
  14. Кто может оформить вычет
  15. Необходимые документы
  16. Документы, подтверждающие расходы
  17. Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог
  18. Как заверить копии
  19. Сроки подачи документов
  20. Помощь в оформлении налогового вычета в Новосибирске
  21. 1.1 Что такое налоговый вычет при продаже имущества?
  22. 1.2 Как посчитать размер налогового вычета при продаже квартиры?
  23. Обратите внимание!
  24. 1.3 Какова величина налогового вычета при продаже квартиры, находившейся в долевой или совместной собственности?
  25. 1.4 Что нужно, чтобы получить налоговый вычет при продаже квартиры или другого имущества?
  26. 2.1 Что такое налоговый вычет при покупке квартиры или другого имущества?
  27. 2.2 Что нужно, чтобы получить налоговый вычет при покупке квартиры или другого имущества?
  28. 2.3 В каких случаях налоговый вычет при покупке жилья не применяется?
  29. Налоговый вычет за квартиру
  30. Когда делается налоговый вычет
  31. Имущественный вычет за строящееся жилье (долевое участие в строительстве)
  32. Условия получения имущественного вычета
  33. Документы на оформление вычета
  34. Порядок оформления налогового вычета
  35. Срок оформления налогового вычета
  36. Получение имущественного вычета у работодателя
  37. Наши услуги
  38. Дополнительные услуги* 
  39. Стоимость наших услуг
  40. Документы для вычета
  41. Подготовка документов с помощью сервиса “Верни Налог”
  42. Как заверить копии документов?

Как получить налоговый вычет в Новосибирске в 2021: за квартиру, обучение, медицину и др

Документы на налоговый вычет за покупку квартиры новосибирск

Какие виды налоговых вычетов существуют, каковы их размеры и условия получения в 2021 году, какие документы необходимы для оформления вычетов, бланки заявлений для скачивания, запись на прием онлайн, адреса ФНС в Новосибирске, сроки рассмотрения документов и перечисления денежных средств.

Дорогие новосибирцы! Наши инструкции рассказывают о типовых способах решения данной задачи, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – звоните по телефону8 (800) 700-59-15 (г.Новосибирск)Юридическая консультация – быстро и бесплатно! 

Виды вычетов

Физические лица могут претендовать на следующие налоговые вычеты:

  • стандартные (при наличии детей, инвалидности, заслуг перед страной);
  • социальные (на обучение, лечение, благотворительность, взносы в негосударственные Пенсионные фонды);
  • имущественные (на покупку/продажу недвижимости, выплату процентов по ипотеке);
  • профессиональные (для ИП, частных нотариусов и адвокатов, работников по договорам ГПХ, лиц, получающих доходы от авторства и частных разработок);
  • инвестиционные (для ряда сделок с ЦБ и производными финансовыми инструментами);
  • вычеты при переносе убытков от ряда операций на будущие периоды.

Самые популярные из вычетов: имущественные и социальные – на обучение и лечение.

Имущественные вычеты

Размеры имущественных вычетов:

  • При продаже квартиры, жилого дома, садового дома, комнаты, дачи, приватизированного жилого помещения, земельного участка, находящихся в собственности менее 5 лет (3-х лет – при получении права собственности по договору дарения, содержания с иждивением, приватизации) – фактическая сумма доходов, не превышающая 1 млн рублей.
  • При продаже иного недвижимого имущества, находящегося в собственности менее 5 лет (3-х лет – при получении права собственности по договору дарения, содержания с иждивением, приватизации) – фактическая сумма доходов, не превышающая 250000 рублей.
  • При продаже иного имущества (кроме ЦБ), находящегося в собственности менее 3-х лет – фактическая сумма доходов, не превышающая 250000 рублей.
  • При покупке или строительстве одного или нескольких объектов недвижимости – фактическая сумма расходов, не превышающая 2 млн рублей.
  • При оплате процентов по договору займа/кредита – фактическая сумма расходов, не превышающая 3 млн рублей.

Общая сумма имущественного налогового вычета по покупке или строительству недвижимости может быть использована для разных объектов и в разные налоговые периоды

Список документов

Для получения имущественного налогового вычета в случае продажи имущества в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление;
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие факт продажи и получения денежных средств (договор купли-продажи, мены, платежные поручения и т.д.);
  • документы, подтверждающие факт расходов на реализацию недвижимости (при намерении использовать их в качестве вычета).

Для получения имущественного налогового вычета в случае покупки имущества в ФНС подаются следующие документы:

  • заявление о возврате НДФЛ (при желании получить средства через ФНС);
  • заявление на уведомление о праве на имущественный вычет (при желании получить средства через работодателя);
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • справка по форме 2-НДФЛ;
  • документы, подтверждающие факт получения прав на недвижимость (договор купли-продажи, свидетельство о регистрации собственности, акт приема и т.д.);
  • документы, подтверждающие оплату процентов по кредиту (договор займа/ипотеки, график платежей и процентов по ним);
  • документы, подтверждающие факт понесенных расходов (квитанции, банковские выписки, чеки, акты о закупке материалов и т.д. – при покупке жилья, справки из банка, чеки – по выплате процентов по кредитам);
  • свидетельство о браке (если имущество в общей собственности);
  • заявление о договоренности разделения вычета между супругами (если имущество в общей собственности).

Скачать бланк заявления на возврат НДФЛ

Скачать бланк заявления на уведомление о праве имущественного вычета

Для получения имущественного налогового вычета можно обратиться с соответствующим заявлением к работодателю. Предварительно в ФНС вместе с копиями указанных документов подается заявление на уведомление о праве на вычет. Полученное от инспекции уведомление является основанием для неудержания НДФЛ.

Общая сумма имущественного налогового вычета по покупке или строительству недвижимости может быть использована для разных объектов и в разные налоговые периоды

Социальные вычеты

Размеры социальных вычетов:

  • На свое обучение и обучение детей до 24 лет на очной форме – фактическая сумма расходов, не превышающая 50000 рублей в год.
  • На оплату медицинских услуг и медикаментов, взносов в НПФ, дополнительных взносов в накопительную часть пенсии – фактическая сумма расходов, не превышающая 120000 рублей в год.
  • На благотворительные платежи, взносы в некоммерческие и религиозные организации – фактическая сумма расходов, не превышающая 25% годового дохода налогоплательщика.

Расходы на дорогостоящие медицинские услуги по установленному перечню принимаются к вычету без ограничений.

Стандартные вычеты

Размеры ежемесячных стандартных вычетов:

  • Лицам, пострадавшим от радиации, работающим с ядерным оружием, инвалидам ВОВ, инвалидам I, II и III групп, получившим увечья при защите страны – 3000 рублей.
  • Героям СССР, отдельным участникам ВОВ, инвалидам с детства, инвалидам I и II групп, лицам, отдавшим костный мозг для спасения чьей-то жизни и т.д. – 500 рублей.
  • На первого и второго ребенка – 1400 рублей.
  • На третьего ребенка и последующих детей – 3000 рублей.
  • На ребенка-инвалида до 18 лет или ребенка до 24 лет на очном обучении, которому присвоена инвалидность I или II группы (для родителей, усыновителей) – 12000 рублей.
  • На ребенка-инвалида до 18 лет или ребенка до 24 лет на очном обучении, которому присвоена инвалидность I или II группы (для опекунов, попечителей, приемных родителей) – 6000 рублей.

Вычет на детей может применяться в двойном размере для единственного родителя или по заявлению второго родителя об отказе от вычета

Ограничение для получения налогового вычета на детей – 350000 рублей дохода нарастающим итогом с начала года.

Профессиональные вычеты

Размеры профессиональных вычетов:

  • Фактически понесенные расходы, направленные на получение доходов, в том числе социальные выплаты, госпошлины и пр.
  • Для индивидуальных предпринимателей, если они не имеют возможности предоставить подтверждающие расходы документы – 20% совокупного дохода.
  • Для лиц, получающих вознаграждение от создания произведений искусства, изобретений и пр. – фактически понесенные расходы, составляющие от 20 до 40% совокупного дохода.

Адреса

Подать документы на применение налоговых вычетов новосибирцы могут непосредственно в Федеральную налоговую службу (ФНС), в отдельных случаях – работодателю (одному из них).

Адреса ФНС

Адрес 1Адрес 2Адрес 3Адрес 4Адрес 5Адрес 6Адрес 7Адрес 8Адрес 9Адрес 10Адрес 11Адрес 12Важно! Уточните возможность оказания услуги при личном визите или по телефону.

Запись на прием онлайн

Записаться на прием в ближайшее отделение ФНС можно через официальный сайт ведомства.

Записаться на прием онлайн

Сроки

Подача документов на социальный, имущественный или профессиональный налоговый вычет непосредственно через ФНС осуществляется по окончанию налогового периода (года). В этом случае средства перечисляются на указанный в заявлении банковский счет в течение 4 месяцев.

Подача документов на любой вычет через работодателя возможна до окончания налогового периода. В этом случае работодатель со следующего месяца после месяца обращения не удерживает НДФЛ или корректирует налогооблагаемую дату с учетом сумм вычетов (для стандартных вычетов).

Если налогоплательщик подает в ФНС документы для получения налогового вычета через работодателя, подготовка уведомления о праве на него осуществляется инспекцией в течение 30 календарных дней.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас и получите юридическую консультацию:8 (800) 700-59-15 (Новосибирск)Это быстро и бесплатно! 

(Средняя оценка: 4 | 11)

Источник: https://novosibirsk.gorod.guru/vychet

Документы для налогового вычета на квартиру: список, образцы

Документы на налоговый вычет за покупку квартиры новосибирск

Покупка жилья в России – дело очень затратное финансово. Правительство в таких ситуациях оказывает некоторую материальную поддержку всем лицам, потратившим денежные суммы на приобретение недвижимости. Вычеты за квартиру по налогам – одна из форм такой поддержки. Она регулируется налоговым законодательством и рядом федеральных законов.

Что такое налоговый вычет на квартиру

Каждый гражданин, который выплачивает подоходный налог в пользу государства, получает право на возврат определенной его части. Эта процедура именуется налоговым вычетом. Право на вычет возникает при покупке квартиры или иной жилой недвижимости, а также при выплате ипотечного кредита.

Вычет за квартиру в 2021 году составляет максимум 2 млн. руб. Это при условии, что между покупателем и продавцом заключен договор купли-продажи и по нему выплачена полная стоимость жилья. За выплаты по ипотечному договору сумма вычета составит 3 млн. руб. максимум.

Получение налогового вычета возможно только с соблюдением ряда условий:

  1. В текущем году позволительно оформить возврат денежных средств лишь за три предшествующих года.
  2. Возврат налога разрешен только при условии, что сделка по продаже недвижимости осуществлялась не между близкими родственниками.
  3. Получение вычета предусмотрено для лиц, выплачивающих НДФЛ. При этом на пенсионеров это право тоже распространяется. Но только в случае, если три года, предшествовавшие выходу на пенсию, эти граждане выплачивали подоходный налог. Именно часть этих средств и будет им возвращена.
  4. Деньги в качестве вычета при покупке жилья гражданину вернут лишь единожды. Однако если вся сумма не была израсходована, часть ее можно перенести и оформить вычет при покупке иной недвижимости.

Процедура определения размера вычета проста. К примеру, физическое лицо получает от работодателя за год заработную плату в размере 3 млн. руб. В таком случае от полученного дохода отнимаем сумму вычета и получаем 1 млн. руб. Вот с этой суммы и будет взиматься подоходный налог, если гражданин оформит вычет.

Кто может оформить вычет

Заявление о возврате налога при покупке квартиры примут только от того, кто это самый налог платит. В данном случае с него удерживают НДФЛ. Такой плательщик должен приобрести жилье путем выплаты ипотечного кредита или оформив договор купли-продажи.

Возврат денежных средств также полагается налогоплательщикам, которые построили жилой дом или понесли существенные расходы на ремонт или реконструкцию жилой недвижимости.

Вычет при покупке могут оформить и пенсионеры, но только если до выхода на пенсию они в течение минимум 3-х лет выплачивали подоходный налог.

Документы для получения налогового вычета

Необходимые документы

Для получения вычета налогоплательщику потребуется подготовить и представить определенный пакет документов. Он имеет некоторые различия в зависимости от типа сделки по приобретению жилья и некоторых сопутствующих факторов.

В случае покупки квартиры или приобретения ее по ипотечному кредитованию будут затребованы:

  • заявление на возврат;
  • общегражданский паспорт;
  • справка по форме 2-НДФЛ. Нужно обратиться в бухгалтерию своего предприятия для ее оформления;
  • декларация по форме 3-НДФЛ;
  • свидетельства о регистрации прав собственности на объект недвижимости, за покупку которого оформляется вычет. За получением можно обратиться в ближайший отдел Росреестра;
  • платежные документы, которыми подтверждаются понесенные денежные расходы;
  • договор, на основании которого приобретено жилье. Это может быть договор купли-продажи или кредитный договор с банком;
  • справка из банка о внесенных по договору процентах;
  • документ с указанием банковских реквизитов, на которые ФНС будет перечислять денежные средства.

Если жилище приобреталось совместно супругами, потребуются дополнительно:

  • заявление об установлении долевой собственности;
  • свидетельство о регистрации гражданского брака.

Если объект перешел в собственность по ипотечному договору или по договору долевого строительства, данный факт потребуется подтвердить актом приема-передачи. Его желательно представить, если жилье приобрели по договору купли-продажи, но не обязательно.

Документы, подтверждающие расходы

Оформление любых налоговых вычетов возможно, только если претендент понес реальные денежные расходы. Т.е. жилье не было подарено или получено в порядке наследования. Плюс, если рассрочки по внесению платежей оформлялись, на момент составления заявления они все должны быть погашены.

Чтобы подтвердить факт передачи денежных средств, заявителем могут быть представлены следующие документы:

  1. Расписка. Желательно составленная от руки. Заверять ее у нотариуса не обязательно. В документ должна быть внесена переданная денежная сумма цифрами и прописью, указано место и время передачи денег и сведения о продавце и покупателе (ФИО, данные общегражданских паспортов и адреса проживания).
  2. Любые банковские платежные документы. Это могут быть выписки, чеки и пр.
  3. Счета фактуры потребуются, если дом был построен или средства расходовались на реконструкцию (ремонт).

В качестве подтверждения может быть учтен и договор купли-продажи, если в нем указана точная сумма и зафиксирован факт ее передачи от покупателя продавцу.

Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог

Тот факт, что гражданин вносил НДФЛ, также потребуется подтвердить. Сделать это можно посредством предоставления справки по форме 2-НДФЛ. Но потребуется документ, только если гражданин решит для получения налогового вычета обратиться в отделение ФНС. При оформлении через работодателя в этом нет необходимости, т.к. все нужные сведения предоставляет бухгалтерия предприятия.

Как заверить копии

При оформлении налогового вычета часть документов надлежит подавать в подлинниках (справка 2-НДФЛ, декларация, справка о банковских процентах). Для всех прочих документов потребуются копии.

Все справки и иные документы можно отдать для заверки нотариусу. Но за услугу, в таком случае, придется платить. Допускается и самостоятельная заверка заявителем. Процедура эта требует некоторого усердия и времени, но платить не придется.

Если гражданин выбирает самостоятельный способ, на каждой странице представляемых документов ему потребуется:

  1. Поставить личную подпись с расшифровкой.
  2. Сделать надпись «копия верна».
  3. Проставить дату заверки (указать год, число и месяц).

Допускается одна подпись на всем документе только при условии, что заявитель его прошнурует и пронумерует страницы.

Сроки подачи документов

При получении вычета гражданин может действовать через своего работодателя или через ФНС. Если налогоплательщик решит, что проще обратиться к работодателю, сделать это он может в любой момент в течение 3-х лет после покупки.

Оформление вычета через ближайшее отделение ФНС осуществляется только по завершению налогового периода. Декларация 3-НДФЛ подается до 30 апреля следующего налогового периода, вместе с ней можно подать и заявление.

Список документов на получение налогового вычета имеет некоторые различия в зависимости от способа получения недвижимости и схемы его оформления. Для уточнения следует заранее обратиться к работодателю или в ближайшее отделение ФНС.

Источник: https://prorealtora.ru/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-polucheniya-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry/

Помощь в оформлении налогового вычета в Новосибирске

Документы на налоговый вычет за покупку квартиры новосибирск

Продаёте или покупаете жилую недвижимость? Не забывайте, что законом предусмотрена возможность получения налогового вычета!

1.1 Что такое налоговый вычет при продаже имущества?

Доходы физических лиц от продажи недвижимого имущества освобождаются от налога в случае, если недвижимость находилась в собственности более трёх лет.

С 1 января 2021 года данный срок возрос до пяти лет. При этом есть ряд исключений, для которых сохранится прежний порядок (три года).

Это касается объектов недвижимого имущества, в отношении которых соблюдается хотя бы одно из следующих условий:

  • право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком в порядке наследования или по договору дарения от физического лица, признаваемого членом семьи и (или) близким родственником этого налогоплательщика в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации;
  • право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком в результате приватизации;
  • право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком — плательщиком ренты в результате передачи имущества по договору пожизненного содержания с иждивением.

В отношении полученных доходов от продажи недвижимости налогоплательщик обязан предоставить в налоговый орган по месту жительства налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ (подается в срок не позднее 30 апреля года следующего за годом, в котором был получен соответствующий доход). Налоговая ставка в отношении таких доходов – 13%.

Сумма налогооблагаемого дохода может быть уменьшена на суммы полагающихся налогоплательщику имущественных налоговых вычетов:

  • 1 млн рублей – максимальная сумма налогового вычета, на который может быть уменьшен доход, полученный при продаже жилых домов, квартир, комнат, дач, садовых домиков, земельных участков, а также долей в указанном имуществе.
  • 250 тыс. рублей – максимальная сумма налогового вычета, на который может быть уменьшен доход, полученный при продаже иного имущества, в перечень которого входят автомобили, нежилые помещения, гаражи и прочее.

Вместо применения имущественного вычета налогоплательщик имеет право уменьшить величину дохода, полученного от продажи имущества, на фактически произведённые и документально подтверждённые расходы, непосредственно связанные с приобретением этого имущества. В таком случае от суммы дохода, полученного от продажи имущества, вычитается сумма, затраченная некогда на покупку этого имущества.

Налог уплачивается с полученной разницы.
Законодатель с 2021 года пресёк продажи недвижимости по заниженной цене, направленные на уменьшение налоговой базы.  В случае продажи недвижимости по стоимости ниже кадастровой, определенной на 1 января текущего года, налоговая база рассчитывается следующим образом: установленная кадастровая стоимость умножается на понижающий коэффициент 0,7.

1.2 Как посчитать размер налогового вычета при продаже квартиры?

Рассмотрим на конкретном примере.

Собственник в 2014 г. продал квартиру стоимостью 5 000 000 руб., купленную им в 2012 г. за 4 000 000 руб. Срок владения — 2 года.

При заявлении в декларации имущественного налогового вычета расчёт НДФЛ производится следующим образом:

Облагаемый доход составляет 5 000 000 руб. – 1 000 000 руб. = 4 000 000 руб.
НДФЛ =  (5 000 000 руб. – 1 000 000 руб.) х 13% = 520 000 руб.

Если собственник заявит вычет в сумме документально подтвержденных расходов, НДФЛ рассчитывается иным способом:

НДФЛ =  (5 000 000 руб. – 4 000 000 руб.) х 13% = 130 000 руб.

Если бы собственник продал квартиру через три года после покупки, а не через два, он был бы освобождён от уплаты НДФЛ, в соответствии с действующим законодательством.

1 января 2021 г. вступили в силу изменения в Налоговый кодекс и срок нахождения  недвижимости в собственности, необходимый для освобождения собственника от уплаты НДФЛ, возрос до 5 лет.

В случае указания в договоре заниженной стоимости имущества расчёт НДФЛ производится следующим образом (применяется в отношении объектов недвижимого имущества, приобретенных в собственность после 1 января 2021 года):

Кадастровая стоимость х 0,7 (Понижающий коэффициент) = Налогооблагаемая база.

Обратите внимание!

Имущественный вычет, связанный с продажей имущества, в отличие от вычета, связанного с приобретением жилья, можно применять неограниченно. Если налогоплательщиком за один год было продано несколько объектов имущества, указанные пределы (1 млн рублей для жилой недвижимости) применяются в совокупности по всем проданным объектам, а не по каждому объекту по отдельности.

В случае если полученные от продажи имущества суммы не превышают указанные пределы, то обязанность по представлению декларации сохраняется, а обязанность по уплате налога не возникает.

1.3 Какова величина налогового вычета при продаже квартиры, находившейся в долевой или совместной собственности?

В случае если имущество было продано как единый объект права собственности по одному договору купли-продажи, имущественный налоговый вычет в размере 1 млн рублей распределяется между совладельцами этого имущества пропорционально их доле, либо по договоренности между ними (в случае реализации имущества, находившегося в общей совместной собственности).
Если каждый владелец доли в праве собственности на имущество продал свою долю, находившуюся в его собственности по отдельному договору купли-продажи, то он вправе получить имущественный налоговый вычет также в размере 1 млн рублей.

1.4 Что нужно, чтобы получить налоговый вычет при продаже квартиры или другого имущества?

  • Заполнить по окончании года налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
  • Подготовить копии документов, подтверждающих факт продажи имущества (копии договоров купли-продажи имущества, договоров мены и т.д).
  • При выборе вычета равного сумме расходов, связанных с получением доходов от продажи имущества, дополнительно подготовить копии документов, подтверждающих такие расходы (приходные кассовые ордера, товарные и кассовые чеки, банковские выписки, платежные поручения, расписки продавца в получении денежных средств и т.п.).
  • Предоставить в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих право на получение вычета при продаже имущества. 

2.1 Что такое налоговый вычет при покупке квартиры или другого имущества?

Вычет на приобретение имущества состоит из трех частей и предоставляется по расходам:

  • На новое строительство или приобретение на территории Российской Федерации объектов жилой недвижимости (долей в них), земельных участков под них;
  • На погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории Российской Федерации жилья (доли/долей в нём), земельного участка под него;
  • На погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории Российской Федерации жилья (доли/долей в нём), земельного участка под него.

Размеры расходов на новое строительство:

  • Максимальная сумма расходов на новое строительство или приобретение на территории Российской Федерации жилья, с которой будет исчисляться налоговый вычет – 2 млн рублей. 
  • Максимальная сумма расходов на строительство и приобретение жилья (земли под него) при погашении процентов по целевым займам (кредитам) – 3 млн рублей.

Предельный размер вычета применяется к расходам, понесенным на приобретение как одного, так и нескольких объектов недвижимости.

2.2 Что нужно, чтобы получить налоговый вычет при покупке квартиры или другого имущества?

  • Заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ.
  • Получить в бухгалтерии по месту работы справку о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ.
  • Подготовить копии документов, подтверждающих право собственности на приобретённую недвижимость. А если речь идёт о налоговом вычете при погашении процентов по целевым займам (кредитам) – целевой кредитный договор (договор займа, договор ипотеки), заключенный с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заёмными средствами.
  • Подготовить копии документов, подтверждающих расходы налогоплательщика при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы) или свидетельствующих об уплате процентов по целевому кредитному договору (договору займа, ипотечному договору). 
  • При приобретении имущества в общую совместную собственность подготовить: копию свидетельства о браке и письменное заявление о договорённости сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.
  • Предоставить все документы в налоговый орган по месту жительства.

2.3 В каких случаях налоговый вычет при покупке жилья не применяется?

Налоговый вычет невозможен, если: 

  • Оплата строительства (приобретения) жилья произведена за счёт средств работодателей или иных лиц, средств материнского капитала, бюджетных средств.
  • Сделка купли-продажи заключена с гражданином, являющимся по отношению к налогоплательщику взаимозависимым.

Источник: https://jilfond.ru/nalogivnsk

Налоговый вычет за квартиру

Документы на налоговый вычет за покупку квартиры новосибирск

В России существует возможность вернуть деньги, уплаченные в виде налога на доходы физических лиц (другое его название “подоходный налог”) или в течение определенного времени не уплачивать сам налог. Если вы купили жилье, вернуть налог можно при помощи имущественного вычета. Для получения налогового вычета оформляется декларация и представляется в налоговую инспекцию. 

Каждый гражданин РФ имеет право воспользоваться этой льготой один раз в жизни на один объект, если недвижимость была приобретена до 01 января 2014 года, если после, тогда возможно неоднократное получение вычета по разным объектам в пределах 2 млн. руб.

Суть вычета в том, что 13 % суммы, потраченной на покупку жилья, возвращается владельцу. Если для приобретения жилья привлекались целевые кредиты (займы), то можно вернуть 13% с суммы уплаченных процентов.

Деньги возвращаются за счет уплаченного НДФЛ, поэтому обязательными условиями для оформления вычета являются официальное трудоустройство и налогооблагаемая зарплата.

Максимальная сумма вычета на квартиру зависит от двух факторов: 

  • размер фактических расходов на недвижимость;
  • размера уплаченного налога.

При этом вычет предоставляется не на всю сумму, а имеет ограничения: 

  • до 13 % от 1 млн. руб. для жилья, купленного до 2008 года;
  • до 13 % от 2 млн. руб. — после 2008 года;
  • до 13 % от 3 млн. руб. по вычету за проценты по ипотечному кредиту с 2014 года.

Таким образом, для жилья, приобретенного до 2008 года, налоговый вычет не может превышать 130 тыс. руб., после 2008 года — 260 тыс. руб., а с процентов по ипотеке – до 390 тыс. руб. с 2014г.

(до 2014 года возврат с процентов по ипотеке без ограничения). 
Вы не можете получить возврат налога больше, чем заплатили за год. Если вы претендуете на 260 тыс. руб.

, но при этом размер налогов за год значительно меньше, оставшийся вычет будет выплачен в последующие налоговые периоды.

Когда делается налоговый вычет

Гражданин претендует на имущественный вычет, когда выполняются три условия: 

  1. расходы на приобретение жилья произведены и документально подтверждены;
  2. имеются документы, подтверждающие право собственности;
  3. гражданин платит налог на доходы физических лиц (подоходный налог).

Имущественный вычет распространяется на два типа расходов: 

  1. Приобретение готовой квартиры, комнаты, дома или доли в них, покупка земельного участка под строительство жилья, участие в долевом строительстве.
  2. Погашение процентов по ипотечным и целевым кредитам, средства которых фактически израсходованы на строительство или покупку жилья.

Имущественный вычет за строящееся жилье (долевое участие в строительстве)

При приобретении строящегося жилья в сумму вычета могут быть включены расходы: 

  • на проектную документацию;
  • на строительные материалы;
  • на услуги рабочих;
  • на подключение к коммунальным сетям.

Все это учитывается в налоговом вычете только в том случае, если общая стоимость недвижимости не превышает 2 млн. руб.

Необходимо, чтобы в договоре было указано, что осуществляется покупка недостроенного дома, квартиры без отделки и др.

 
При покупке строящегося жилья (квартиры, дома) льготу по налогы на доходы физических лиц (НДФЛ) можно получить после его передачи и при наличии соответствующего акта.

Условия получения имущественного вычета

  • Имущественный вычет доступен только гражданам РФ и не распространяется на коммерческую недвижимость.
  • Те, кто воспользовались такой же льготой по подоходному налогу до 2001 года, имеют право на повторный вычет.
  • Вычет не предоставляется, если продажа была произведена родственником владельца, или вы купили ее на средства федерального бюджета, работодателя.
  • Рассчитывать на налоговый вычет можно только в случае, если у гражданина имеется доход, с которого отчисляется налог в бюджет, так как выплата не может превосходить удержанный налог. Пенсионеры, не имеющие облагаемого заработка, могут перенести вычет на предыдущие периоды, когда они платили налоги.
  • В том случае, если квартира принадлежит нескольким лицам, сумма распределяется по-разному в зависимости от времени покупки: если недвижимость купили до 1 января 2014 года, вычет делится между совладельцами пропорционально долям. Если жилье купили после 1 января 2014 года, тогда каждый из совладельцев вправе получить имущественный вычет в пределах 2 млн. руб.
  • Если кто-то из собственников не обращается в инспекцию за вычетом вместе с остальными, он сохраняет возможность получить вычет при приобретении другого жилья.
  • Вычет за ипотечные проценты возможен только при подтверждении фактической уплаты процентов, подтвержденной документально.
  • Для получения налогового вычета за покупку квартиры в существующем доме необходимо представить документы, подтверждающие право собственности, в строящемся — акт о передаче квартиры.
  • Родитель имеет право на вычет за ребенка, если каждому принадлежит половина доли, и ребенку нет 18 лет.
  • Если один из супругов воспользовался имущественным вычетом за другое жилье, то второй может получить полный вычет за их совместную квартиру.

Документы на оформление вычета

В налоговую инспекцию предоставляется следующий пакет документов для возврата налогов: 

  • Декларацию по форме 3-НДФЛ.
  • Справки о доходах по форме 2-НДФЛ с мест официальной работы.
  • Документы, которые подтверждают факт владения собственностью.
  • Один из следующих документов:
    • договор о купли-продажи (либо договор о долевом строительстве);
    • документы об ипотеке или целевом займе;
    • при переуступке прав требования необходимы документы, которые это подтверждают.
  • Акт передачи квартиры.
  • Платежные документы, доказывающие факт расходов на покупку имущества.
  • Паспорт и ИНН собственника.
  • Свидетельство о рождении ребенка, который является одним из совладельцев, и родители желают получить имущественный вычет за его долю.
  • Свидетельство о регистрации брака, необходимое в том случае, если покупка недвижимости осуществлялась супругами совместно.
  • Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги.

Порядок оформления налогового вычета

Необходимо выполнить следующие действия: 

  1. Получить в бухгалтерии по месту работы (при необходимости — дополнительно с прошлых мест работы) справку по форме 2-НДФЛ.
  2. Составить декларацию для налоговой инспекции по форме 3-НДФЛ.
  3. Подготовить копии бумаг, подтверждающих владение жильем.
  4. Подготовить копии платежных документов.
  5. При совместной покупке квартиры супругами — подготовить свидетельство о заключении брака и письменное соглашение о распределении налогового вычета за квартиру между собственниками.
  6. Заявление с номером банковского счета для перечисления вычета.
  7. Сдать в налоговую инспекцию весь пакет документов для вычета.

Срок оформления налогового вычета

В инспекции декларация рассматривается не более 3-х месяцев, после чего в течение месяца перечисляют деньги на указанный расчетный счет.

Получение имущественного вычета у работодателя

Если вы хотите вернуть налог при приобретении имущества за период, который еще не истек, можно получить вычет через работодателя. Для этого нужно сделать следующее: 

  1. Предоставить в инспекцию заявление и документы для получения уведомления о том, что вам может быть предоставлен вычет.
  2. Получить уведомление в инспекции в течение 30 дней.
  3. Отнести уведомление и заявление на имущественный вычет в бухгалтерию. Работодатель будет выплачивать зарплату целиком без вычета налога.

Наши услуги

В услуги нашей компании входит юридическая помощь в оформлении вычета. 
Мы берем на себя ответственность за юридически верное оформление всех документов по возврату налога. В комплекс услуг по вопросам налоговых вычетов входят: 

  • консультация о применении текущих законов с целью получения вычета;
  • юридическая экспертиза документации;
  • составление декларации о налогах;
  • Составление реестра документов, подтверждающих право на вычет.

Дополнительные услуги* 

  • Составление заявления с указанием банковских реквизитов для перечисления денежных средств.
  • Доставка декларации в налоговый орган.

* оплачиваются отдельно

Стоимость наших услуг

Консультация – от 300 руб.
Составление декларации – от 650 руб.

Цена услуг компании «Превентива» определяется индивидуально в зависимости от затраченного времени, количества обрабатываемых документов. Кроме оформления налогового вычета, предлагаем смежные услуги — земельный юрист, сопровождение сделок с недвижимостью.

Заказать обратный звонок

Источник: https://novosibirsk.preventiva.ru/tax/vozvrat-naloga/nalogoviy-vychet-za-kvartiru.html

Документы для вычета

Документы на налоговый вычет за покупку квартиры новосибирск

23.06.20

Для того чтобы оформить имущественный вычет при покупке квартиры, дома или участка через налоговую инспекцию, Вам понадобятся следующие документы:

  1. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (скачать ее Вы можете здесь). В ИФНС подается оригинал декларации.
  2. Паспорт или документ, его заменяющий. В ИФНС подаются заверенные копии первых страниц паспорта (основная информация + страницы с пропиской).
    Заметка: копия паспорта не входит в обязательные документы по закону, но во многих налоговых инспекциях требуют ее приложить.
  3. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ. Такую справку Вы можете получить у Вашего работодателя. В ИФНС подается оригинал справки 2-НДФЛ.
    Примечание: если за год Вы работали в нескольких местах, то потребуются справки от всех работодателей.
  4. Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который налоговая инспекция перечислит Вам деньги. В ИФНС подается оригинал заявления. Образец заявления Вы можете скачать здесь: Заявление на возврат налога при имущественном вычете.
  5. Договор купли-продажи или договор долевого участия. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  6. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (обычно это платежные поручения, квитанции об оплате или расписки). В ИФНС подаются заверенные копии платежных документов.
  7. Выписка из ЕГРН (свидетельство о государственной регистрации права собственности). В ИФНС подается заверенная копия выписки (свидетельства о регистрации).
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору долевого участия, то выписка (свидетельство) не является обязательным документом (соответственно, ее можно не подавать в налоговый орган).
  8. Акт приема-передачи жилья. В ИФНС подается заверенная копия акта.
    Заметка: если Вы приобрели квартиру по договору купли-продажи, то акт приема-передачи не является обязательным документом (соответственно, его можно не подавать в налоговый орган).

Если приобретение квартиры производилось с помощью ипотеки (или жилищного кредита) и производится возврат денег по уплаченным процентам, то дополнительно представляются:

  1. Кредитный договор с банком. В ИФНС подается заверенная копия договора.
  2. Справка об удержанных процентах за год (ее Вы получаете в банке, который выдал Вам кредит). В ИФНС подается оригинал справки.
    Заметка: некоторые налоговые инспекции могут также запросить копии платежных документов, подтверждающих факт оплаты кредита (квитанции, чеки, платежные поручения, выписки и т.п.).

В случае покупки имущества супругами в совместную собственность дополнительно предоставляются:

В случае получения налогового вычета за ребенка дополнительно предоставляются:

  1. Копия свидетельства о рождении;
  2. Заявление об определении долей (если в долевом участии есть оба родителя);

В случае самостоятельного строительства:

  1. Расходные документы (чеки, квитанции) на строительные материалы. В ИФНС подаются заверенные копии расходных документов;

В случае получения налогового вычета по отделке/ремонту:

  1. Договор на ремонт/отделку и расходные документы, связанные с договором (чеки, квитанции и расписки). В ИФНС подаются заверенные копии документов.

Также для оформления вычета Вам потребуются:

  1. Номер ИНН (должен быть указан в декларации). Вы можете узнать его в Вашем «Свидетельстве о постановке на учёт в налоговом органе» или на сайте федеральной налоговой службы (http://service.nalog.ru/inn-my.do).
  2. Реквизиты счета, на который будут перечислены деньги (должны быть указаны в заявлении о возврате налога).

Следует отметить, что во избежание задержек и отказов обращаться в налоговую службу следует с максимально полным пакетом документов.

Подготовка документов с помощью сервиса “Верни Налог”

Cервис “Верни Налог” поможет Вам легко и быстро подготовить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога и заявление на распределение вычета. Мы подробно Вас проинструктируем по сдаче документов в налоговые органы и ответим на все вопросы.

Как заверить копии документов?

По закону все копии документов должны быть заверены нотариально или самостоятельно налогоплательщиком.

Для того чтобы самостоятельно заверить Вы должны подписать каждую страницу (а не каждый документ) копии следующим образом: «Копия верна» Ваша подпись /Расшифровка подписи/ Дата. Нотариального заверения в этом случае не требуется.

Если у Вас остались вопросы, то Вы можете получить бесплатную консультацию у наших специалистов: Задать свой вопрос

Если вы еще не приобрели жилье, рекомендуем сайт-методичку нашего партнера КВАРТИРА-БЕЗ-АГЕНТА.ру. Это учебный сайт для тех, кто хочет разобраться в правилах купли-продажи квартир.

Получите вычет

Личный консультант заполнит
за вас декларацию за 1699 ₽

Источник: https://verni-nalog.ru/nalogovye-vychety/pokupka-kvartiry/documents/

Ваш закон
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: